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预警:防范金融诈骗犯罪的发生

发表时间:2016-07-06 来源:中富金石

据中富金石了解当前,我国经济社会发展正处在速度转换、结构调整的关键时期,经济下行压力加大,市场主体特别是中小民营企业从银行正规渠道很难获得贷款,面对融资难问题不得不以超过银行贷款数倍利率寻求民间融资,用“饮鸠止渴”方式非法集资,当企业面临经营困境,本息就难以返还。与此同时,社会公众手中的闲散资金逐渐丰厚,股市、房地产市场不稳定,银行存款利率又低,群众找不到投资渠道,也给非法集资等金融诈骗犯罪活动提供了机会。

  一、当前金融诈骗犯罪特点

  1、作案手段多样化、智能化。犯罪分子多具有较强的专业知识,懂法律,抗侦查能力强,善于钻研,多采用先进的技术手段作案。如在信用卡、金融凭证诈骗案中,犯罪分子往往利用科技手段伪造信用卡和金融凭证,破解各类密码,在短时间内不容易被发现,发案侦查和追究法律责任具有相当的滞后性。

  2、内外勾结、共同犯罪现象严重。目前,金融业务复杂度的提高决定了单个犯罪个体很难完成金融诈骗行为,结伙犯罪和共同犯罪成了金融诈骗犯罪的必要。在部分贷款诈骗、集资诈骗、票据诈骗案件中,金融机构内部工作人员受贿、玩忽职守甚至故意参与金融诈骗等涉案行为,为犯罪分子成功实施金融诈骗犯罪提供了组织保障。

  3、引发的社会稳定问题突出。金融诈骗类犯罪涉案金额之大,涉案人群之广,居各类经济犯罪之首,不仅损害了国家、集体和个人的财产利益,也严重损害了社会主义经济秩序和金融秩序,同时,也给社会稳定带来严重影响。受害人因实际利益受损巨大,在要求不能得到满足的情况下,往往串联与发泄不满,多次来人、来信到相关部门上访。

  二、打防对策

  1、加强刑事打击力度。公安机关要组织专门力量,切实发挥打击职能,始终保持对金融领域犯罪的高压态势。同时,要根据经济运行模式及当前金融诈骗犯罪的特征,对全市民间融资机构、金融机构进行摸底排查,坚持社会举报、网上巡控,扩大线索来源;坚持公共信息搜集、可疑资金分析,掌握行业动态;坚持分类摸排、案事件串并,突出打击成效。

  2、强化部门协作机制。加强与金融办的协作配合,在融资、贷款、担保等易发生非法集资的市场经营主体,集中开展风险隐患排查行动,坚决将非法集资消灭在萌芽状态。同时,发布预警信息,形成行业防范和处置非法集资工作长效机制。

  3、强化社会面的舆论宣传。整合社会力量,加强对金融诈骗犯罪知识宣传。借助电台、电视台、报纸等新闻媒体公开曝光,揭露和展示犯罪嫌疑人的犯罪的手段、花样,提醒群众不要受骗上当;对金融机构总结、积累的好的金融犯罪防范经验,要在行业内推广、在媒体上宣传,提高全社会对金融诈骗犯罪危害性的认识,强化金融风险意识。

中富金石你提醒您注意身边的金融诈骗。防范于未然。

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